Weg mit der Bürokratie!
Sie sind es leid den Briefkasten voller Versicherungspost zu haben? Sie haben das letzte mal vor Jahren auf Ihren Versicherungsschutz geschaut?
Der letzte Schadenfall lief nicht so gut und irgendwie fühlt sich alles zu teuer an?
Von Mensch zu Mensch
Unsere Arbeitsweise
Als Versicherungsmakler in Bochum arbeiten wir für Sie – nicht für die jeweilige Versicherung.
Sie möchten Ihre Versicherungen nicht wechseln? Das müssen Sie auch nicht. Sollte Ihr Schutz Ihren Bedürfnissen entsprechen übernehmen wir gern die Betreuung ohne das ein Wechsel des Anbieters notwendig wird.
Dafür schauen wir jedoch im jährlichen Abstand nach dem Rechten. Ist Ihr Schutz zeitgemäß? Gibt es besseres zum gleichen Preis oder gar günstiger? Wir behalten für Sie den Überblick.
Ein Hinweis: damit wir Sie qualitativ beraten und betreuen können übernehmen wir nur ein sogenanntes Vollmandat. Das bedeutet für Sie das wir Ihren Versicherungshaushalt nur komplett betreuuen. Wir nehmen in Ihrem und unserem Interesse keine unvollständigen oder Einzelmandate an.
Lassen Sie uns kurz erläutern warum
Sie als unser Kunde haben den berechtigten Anspruch auf unsere beste Beratungs- und Betreuungsleistung. Diese können wir Ihnen nur bieten wenn wir unsere Prozesse schlank, digital und effektiv halten mit modernster Hard- und Software, sowie in die Aus- und Weiterbildung von unseren Mitarbeitern investieren.
Das kostet Geld. Um es einfach zu sagen: Wir können nicht wirtschaftlich arbeiten, wenn Sie uns ein Mandat für einen einzelnen Vertrag anvertrauen wollen. Es ist in Ihrem Interesse.
Angenommen Sie verfügen über einen durchschnittlichen deutschen Versicherungsordner. Der beinhaltet heutzutage im Schnitt: eine Wohngebäude-, eine Hausrat-, eine Haftpflicht-, eine Rechtschutz- und eine KFZ-Versicherung.
Dazu eine Rentenversicherung, häufig eine Berufsunfähigkeitsversicherung.
Wir erstellen im Erstgespräch eine Bestandsaufnahme. Informieren Sie über das was gut gelöst ist und das was noch zu tun ist. Sie erhalten einen aktuellen Status und eine Konzeption für die Zukunft.
Ihr Vorteil? Tritt ein Schadenfall ein sind wir in der Lage umfassend zu helfen. Zum Beispiel bei einem Wasserschaden direkt Hausrat- und Gebäudeversicherung zu informieren und Gutachtergespräche und Kommunikation mit dem Versicherer zu begleiten oder gar zu übernehmen.
Sie bestimmen wieviel wir für Sie tun dürfen und wieviel Bürokratie wir Ihnen abnehmen sollen.
Häufig gestellte Fragen
Zwei Extremfälle: Einmaliges Geschäft oder bis zum Lebensende Um das bestmögliche Ergebnis/ den größten Profit zu erzielen und die Sicherheit dabei nicht aus den Augen zu lassen, ist die Zusammenarbeit generell langfristig ausgerichtet. Unsere Mandanten schätzen unsere Beständigkeit und freuen sich über innovative Ideen und die schnelle Umsetzung. Unsere Mandanten vertrauen unserer Arbeitsweise so sehr, dass wir auch deren Kinder und Enkelkinder betreuen.
Dazu ein kleiner Vergleich: Wie viel Steuern möchtest du dir vom Finanzamt zurückholen und demnächst sparen? Oder wie gesund möchtest du im Vergleich zu einem kranken Menschen sein? Es ist davon abhängig, welche Qualität, welche Größe und Strategie, sowie Laufzeit deine bisherige Geldanlage/Altersversorgung hatte und was du bislang kennengelernt hast. Viele Mandanten erzielen wesentlich schneller und zuverlässiger profitable Ergebnisse und schlafendabei bestens! In einigen Fällen konnten die Versorgungsansprüche verdoppelt werden. Wenn wir tiefstapeln, sind 20-30 % locker mehr drin gegenüber den Standardprodukten aus der Fertigtütensuppe. Dazu ein Beispiel auf unsere Website: https://lehmann-fd.de/vermoegensaufbau
1-mal jährlich treffen wir uns live und in Farbe. Bei diesem Treffen handelt es sich um ein Servicegespräch, genauer gesagt, um das Feintuning abzustimmen oder „Kasse“ zu machen. Alternativ sind wir 24/7 online erreichbar. Unsere Mandanten schätzen den unkomplizierten Zugang und die Übersicht über ihre Kontostände sehr.
Ganz einfach. Es gibt 0,0 %Interessenkonflikte und unsere Mandanten wissen vorher: Was bringt es mir und was kostet mich es. Maximale Transparenz führt zu Verständnis. Unsere DNA ist es, dass das investierte Geld beim Kunden ankommen muss und nicht in den Bilanzen der Banken oder Versicherer verschwindet.
Jede Person, unabhängig von Standort und Vermögenshöhe, kann Kundin oder Kunde bei uns werden. Wir bieten für unterschiedlichste Bedürfnisse und Motive Lösungen an, die an unseren Werten und unserer Arbeitsweise ausgerichtet sind. Wir pflegen eine aktiv gelebte Willkommenskultur und bieten jeder Person die Zusammenarbeit an. Du entscheidest dann, ob deine
Vorstellungen zu unseren Werten und Lösungen passen. Kurz um: Jeder der bereit ist, ein wenig Zeit und Interesse in seine finanzielle Zukunft zu investieren.
Wir freuen uns auf dich! Spreche uns einfach an!
1) Ca. 1 Stunde deiner Zeit für ein Erst-und Strategiegespräch
A = Wir kommen nicht zusammen? Dann sind es 0,0 €.
B = Du entscheidest dich für finanzielle „Gesundheit“
2)a)Du bist privat Person? Dann kommen entweder 249 € einmalig für das kleine Finanzgutachten, oder 449 € für das große Finanzgutachten auf dich zu.
2 b)Du bist selbständig oder Unternehmer? Dann beträgt die Summe 399€ einmalig für das kleine Finanzgutachten und 699€ für das große Finanzgutachten. Was ist ein kleines Finanzgutachten?
a) Wir zeigen dir anhand eines Gutachtens (ähnlich einer BWA), wie sich deine bisherigen finanziellen Entscheidungen auf deine jetzige und spätere Konsumfähigkeit auswirkt.
Dabei wird dir auf dem Silbertablett offengelegt, wie hoch die bisherige Rendite und Kosten deiner Anlageentscheidungen war. Was nach Inflation, Kosten und Steuern davon übrig bleibt: in 1 Jahr, in 5 Jahren, in 10 Jahren, oder bis an dein Lebensende. Wir legen dir dein Delta (wenn es Versorgungslücken gibt) offen. Wir sagen dir klipp und klar, ob sich deine bisherigen Ergebnisse mit deinen Erwartungen decken und ob deine eingeschlagene Strategie zum Erfolg führt oder in der Sackgasse bzw. in einem finanziellen Desaster endet.
Was ist ein großes Finanzgutachten?
b) Durch das kleine Finanzgutachten wurden dir die Augen geöffnet und du hast es satt, für die Bilanzen der Banken und
Versicherer zu sparen oder zusätzlich für das Finanzamt?
Du erhältst einen detaillierten Fahrplan, wie du zukünftig garantiert Kosten einsparen kannst, deine
Rendite spürbar verbesserst und zukünftig nicht an lukrativen staatlichen Förderungen aus Unkenntnis vorbeiläufst.
Diese Vorhaben kannst du allein umsetzen oder uns und dich mit einem weiteren Auftrag glücklich machen. Logischerweise zahlst du nur die Differenz zwischen dem kleinen und dem großen Finanzgutachten.
Wir finden die passenden Produkte für dich heraus und du wirst vor der Beantragung drüber informiert, welchen wirtschaftlichen Nutzen du davon hast und was es dich kostet.
Dabei ist es ein wichtiges Kriterium, ob es sich um Produkte handelt, die provisions-
und courtagefrei sind. Sollten es Produkte sein, wo wir ausnahmsweise Geld (Provision/Courtage) vom Produktgeber erhalten,
werden wir das selbstverständlich offenlegen. Wir bevorzugen in diesem Fall Unternehmen, die Finanzprodukte mit ihrem Cashback-Verfahren anbieten, d.h. wo Provisionen oder Vertragskosten an
den Kunden durch einen Treuebonus bei Vertragsablauf zurückerstattet werden.
Gute Frage und ehrliche Antwort. Vor einem Gespräch werden wir es beide nicht wissen. Deshalb gibt es das kostenfreie Erstgespräch. Du nennst uns deine persönlichen Wünsche, Ziele und Vorstellungen und in welchem Zeitfenster das ganze Projekt abgewickelt werden soll. Und wir sagen dir direkt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dieses Vorhaben stressfrei zu erreichen. Ein Architekt muss auch wissen, ob er eine Wohnung, ein Haus, ein Wolkenkratzer oder ein Einkaufszentrum planen darf. Grundsätzlich wissen wir zu 100%, was wir tun und kennen die Auswirkungen unserer Arbeit. Dinge, die wir nicht kennen fassen wir nicht an. Der Rest ist Bauchgefühl und natürlich die Chemie, die gegenseitig stimmen muss.
Als Versicherungsmakler erhalten wir für Versicherungen wie z.B. KFZ, Hausrat, Haftpflicht, usw. eine Betreuungscourtage vom Versicherer. Das kostet Sie kein Honorar. Im Absicherungsbereich für Kranken- oder Berufsunfähigkeitsversicherung (oder ähnliches) erhalten wie sowohl eine Abschlusscourtage, als auch jährliche Betreuungscourtage vom Anbieter. Sie sehen das wir deswegen in beiden Fällen ein Interesse an guter Beratung und langfristiger Zusammenarbeit haben.
Im Bereich Vermögensaufbau und Altersvorsorge haben Sie Optionen. Es gibt auch hier Provisions- / Courtagetarife. Allerdings haben wir uns nach sorgfältiger Prüfung des Marktes dazu entschlossen Ihnen die Wahl zu lassen, ob Sie diese Variante wählen, oder die oft lukrativere Honorarvariante in der Sie uns direkt bezahlen.
Wir prüfen im Erstgespräch Ihren kompletten Versicherungshaushalt. Versicherungsumfang und Ihr persönlicher Bedarf stimmen überein? Dann können die Verträge genau so bleiben und wir sorgen für die zukünftige Betreuung.
Das erfolgt mit dem sogenannten Maklermandat. Das besteht aus dem Maklervertrag der die gegenseitigen Rechte und Pflichten festhält, aus der Maklervollmacht in der Sie bestimmen was der Makler für Sie tun darf und der Datenschutzerklärung in der steht wie und wo Ihre Daten gespeichert und verarbeitet werden. Ein Maklermandat ist ebenso leicht wieder zu beenden. Sie können jederzeit mit Frist von 4 Wochen eine Zusammenarbeit beenden.
Vereinfacht gesagt, arbeitet ein Versicherungsvertreter im Auftrag der Versicherung. Der Makler wird vertraglich von Ihnen als Kunde beauftragt (wie ein Immobilienmakler, oder Steuerberater) Ihren Versicherungsbestand zu verwalten und die passenden Produkte für Sie einzukaufen.